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期貨市場為黃土高原引入“金融活水”

大商所點對點幫扶甘肅省秦安縣扶貧:

作為證監會系統及大商所點對點扶貧工作的重點縣,甘肅省秦安縣總人口61.8萬,截至去年年底還有貧困村138個,貧困人口3.6萬。秦安是甘肅23個深度貧困縣之一,近兩年吸引了數十家期貨公司及下屬風險管理公司前來幫扶發展。在大商所的帶動下,期貨公司等金融機構通過“保險+期貨”、場外期權試點等模式,幫助當地龍頭農業企業和相關農業生產貧困戶穩定收益,服務相關企業管理價格波動風險。

A    養殖項目:對務工人員提供就業崗位

金秋十月,在山多地少的甘肅省秦安縣,由大商所點對點幫扶建立的中山鎮中山村“百萬蛋鴨養殖基地”成為當地貧困農戶脫貧致富的希望。

現年48歲的鄭貴子去年結束了在外務工生涯,回到鎮上,成為“百萬蛋鴨養殖基地”的一名鴨棚管理員。曾經是建檔立卡貧困戶的他告訴期貨日報記者,之前在外打工每月收入僅2000元左右,而現在,勞務收入有3000元,還管吃管住,再加上以土地入股的分紅,家里的經濟壓力大幅減輕,今年有望脫貧摘帽。

秦安縣副縣長紀彤國(大商所點對點委派干部)向記者感慨,“任職秦安后才發現,當地是蘋果生產大縣,農業從業人員眾多,風險管理水平嚴重不足,引入期貨等衍生品工具確實能夠促進當地企業和農戶脫貧致富”。

紀彤國介紹說,秦安縣果業基礎雖好,但面臨結構單一、資源過于集中的問題,產業風險系數較高,一旦發生行業周期性下跌或自然災害,農民收入就要受重創。為了有效解決產業應對風險能力脆弱的問題,大商所對接國內大型企業和蛋品協會,引進百萬蛋鴨和500萬只蛋雞養殖項目,這既符合發展“短平快”產業的扶貧要求,又有助于解決林果業有機肥原料短缺,發展種養結合循環生態農業。

今年10月14日,淋淋漓漓的秋雨令周邊群山霧氣蒙蒙,期貨日報記者一行走進秦安縣中山鎮劉箕村的蛋鴨養殖區時,一棟棟鴨棚里鴨聲鼎沸。

秦安博盛養殖產業扶貧開發有限責任公司負責人安東明介紹,目前公司已有14棟鴨棚投產,養殖蛋鴨7萬只,日產蛋近6000斤。這個項目通過土地入股、勞動力入股、資金入股等方式帶動貧困農戶增收。其中,土地入股123戶,47個建檔立卡戶戶均增收1.4萬元;勞動力入股175戶,96個建檔立卡戶月均增收3000元。同時,在資金入股方面,去年,將天津津南區幫扶的1000萬元折股量化到中山鎮28個村1246戶建檔立卡戶,每年按股本的8%固定分紅。

據了解,今年,該縣又統籌援建資金540萬元,采取“托管代養、保本收益”的方式,幫扶全縣1800戶“兜底”貧困戶養殖蛋鴨,戶均100只,預計每年增收3600元。此外,多方共建的500萬只蛋雞養殖項目一期即將開工建設,建成后可實現年銷售9.5億元,吸收當地農民1000人就業,每年收購當地農戶玉米10萬噸,帶動農戶增收3000元。

目前,配套養殖項目的有機肥加工項目已進入規劃階段。據測算,兩個養殖項目全部投產后,每年提供的優質有機肥可覆蓋秦安縣70萬畝林果基地的需求。

B    “保險+期貨”:給貧困農戶帶來脫貧希望

期貨日報記者一行考察期間,正值蘋果下樹采摘時節,路上隨處可見果農分揀、搬運蘋果的忙碌景象。

秦安縣葉堡鎮李坪村貧困戶李永平是當地建檔立卡貧困戶。去年春天,他家里兩畝掛果的果樹受了霜凍,蘋果產量不到600斤,沒賣上好價格,但由于參加了鄭商所的蘋果“保險+期貨”試點項目,今年他拿到了賠付款2284元?!跋M衲昴軌蚶^續參與蘋果‘保險+期貨’項目,也希望項目能夠涵蓋全部種植面積?!崩钣榔秸f。

據介紹,李永平參與的蘋果“保險+期貨”試點項目是保險公司與果農簽訂“保險+期貨”保單,如果蘋果銷售價格低于保險合同的銷售價格,那么差額部分由保險公司償付。這樣,既能保證果農、合作社等獲得價格保險,穩定收入,又能避免直接參與期貨市場帶來的風險。保險公司通過購買期貨公司產品,轉移賠付風險,實現“再保險”,而期貨公司風險管理公司運用金融手段,將風險對沖到期貨市場。

秦安縣相關負責人表示,近年來,該縣充分利用大商所幫扶契機,用活金融要素,為精準扶貧添動力。

該負責人介紹,去年1月12日,甘肅省首個蘋果“保險+期貨”項目在秦安縣正式簽約運作。該項目由華信期貨聯合中國太平洋財產保險股份有限公司甘肅分公司推出,共計為秦安縣葉堡鎮馬廟村以及郭嘉鎮朱彎村20戶貧困果農的15.2萬斤蘋果提供價格保障。去年3月14日,甘肅省首單蘋果“保險+期貨”理賠儀式在秦安縣舉行,當地的20戶建檔立卡貧困戶從保險公司拿到了10.64萬元的蘋果“保險+期貨”賠付款。

據了解,去年秦安縣實施的蘋果“保險+期貨”項目,覆蓋全縣17個鎮155個行政村的4440戶建檔立卡貧困戶,有效補償了果農因市場價格下跌受到的經濟損失,保障了貧困群眾的收益穩定。今年,秦安縣進一步擴大“保險+期貨”覆蓋面,目前已與15家期貨公司、兩家保險公司簽訂三方協議,計劃實施“保險+期貨”項目2萬噸,全力保障貧困群眾增收。

“今年還會繼續加入這個項目?!崩钣榔较蛴浾哒f道。

與此同時,大商所在秦安縣的幫扶工作中,還充分發揮金融系統獨有的金融資源和客戶資源優勢,積極開展“一果連四方”消費扶貧。

紀彤國介紹,一方面,全力打通網絡銷售渠道,引導秦安農業龍頭企業入駐工商銀行電商平臺“融e購”,協調渤海期貨公司援建“大地之灣·佳果秦安”電商平臺,積極拓展面向企業的B2B批量銷售模式,幫助企業和農戶擴大銷售;另一方面,實施品牌戰略,組織考察團走進阿里巴巴等大型企業,對接“淘鄉甜”等網絡平臺,推廣秦安生鮮水果品牌。

另據了解,今年,“融e購”已上線銷售秦安花牛蘋果、富士蘋果、秦安花椒、“隴水盛源”花椒等系列產品40多種,銷售農產品11噸,銷售額超過12萬元。大商所還協調聯絡銀行、期貨公司、保險公司等金融機構,精準對接企業和貧困戶,年內已采購秦安蘋果25噸,為貧困戶讓利6萬多元。

C    場外期權:為涉農企業打開經營思路

甘肅福雨塑業有限公司(下稱福雨塑業)是一家制作農膜的涉農企業,生產所需的主要原材料為線性低密度聚乙烯(LLDPE),公司創始人兼董事長陳二虎創業發展30多年,對于西部地區的農膜需求了如指掌。

“國內農膜市場嚴重供大于求,2017年以來,訂單銷售和生產困難重重,多虧大商所幫扶干部為企業帶來場外期權,有效降低了采購成本,增加了利潤?!标惗⒏锌?,如果沒有場外期權和大商所的幫扶,今年企業就要停工了。

我國農膜市場的產能高于需求,加上成本提升,大量的農膜生產企業面臨倒閉風險,福雨塑業僅是其中之一。幸運的是,福雨塑業運用場外期權,為企業打開了經營新思路。

陳二虎介紹道,華泰期貨于2017年年底至2018年年初在大商所、天水市人民政府、秦安縣人民政府的支持和配合下,在秦安縣探索了金融衍生品在農膜政府采購中的應用?!巴ㄟ^場外期權保價的風險管理方式助力政府在農用地膜方面的采購”成為華泰期貨和試點企業福雨塑業的共同目標。

福雨塑業在此次試點過程中共進行了3筆場外期權交易。試點過程中,隨著政府招標工作的推進,福雨塑業分步進入場外期權市場進行原材料采購風險對沖,3次對沖交易基本覆蓋原材料價格波動的不同方向,在成功幫助企業鎖定利潤的同時,也為政府節約招標采購成本近300萬元,提高了相關財政支出和扶貧資金使用效率,實現了一舉多贏。

據期貨日報記者了解,“保險+期貨”正是由早期場外期權試點引出的。2014年,大商所組織期貨公司在東北三省嘗試利用場外期權幫助農民規避農產品價格下跌風險。2015年,借助保險易于為農民理解和接受的特點,大商所組織動員期貨公司與保險公司合作,探索出“保險+期貨”模式。2016年,“保險+期貨”首次寫入中央一號文件。

D    人才支持:期貨市場扶貧的關鍵

期貨日報記者在秦安調研時看到,靈活合理運用期貨工具能夠在對沖市場風險、助力脫貧方面發揮重要作用。鑒于期貨、期權等衍生品業務的專業性,該縣期貨扶貧項目取得成功的重要前提和保障是人才。

2017年秦安縣成為大商所定點幫扶單位后,大商所安排期貨專家到秦安縣任職,為當地企業帶來期貨等金融衍生工具的相關知識和使用經驗。其中,場外期權可以使企業直接鎖定采購成本,增加企業的利潤來源和風險管理渠道。

“如果沒有大商所帶來期貨市場場外期權,企業采購將面臨很大的價格波動風險?!标惗⒀a充說,但在此次使用場外期權之前,企業從來沒有接觸過期貨市場,對于我國衍生品市場的發展認知幾乎就是空白。

“作為一家地膜生產企業,對于LLDPE等原材料價格波動非常敏感,而在2017年之前完全沒有接觸過期貨市場,自從大商所來了專業人士,我們的工作人員陸續參加了相關培訓,對于接觸金融衍生品市場、參與場外期權項目試點,起到了非常好的作用?!标惗⒈硎?,正是有了這些期貨人才的直接參與和幫扶,企業開始運用期貨工具管理風險,經營效益更好了,陸續增加了工人用工量,帶動了當地農民就業,起到非常好的扶貧效果,實現了企業、農民和政府的多方受益。

像陳二虎一樣借助衍生品市場發展的秦安當地企業,還有很多家。

秦安雪原果品有限責任公司(下稱雪原果品)是一家專業從事蘋果采購、銷售、加工和儲存的農產品龍頭企業,也是鄭商所的蘋果交割倉庫,每年收購蘋果數量在1萬噸左右,年銷售額超過1億元,帶動了當地蘋果種植戶脫貧致富。

記者在雪原果品的蘋果加工車間看到,多位工人正有條不紊地對蘋果進行篩選、包裝和封裝,而一箱箱包裝好的蘋果正待發運至外地。

雪原果品董事長蔡二成從事蘋果產業已經30余年,大商所定點在秦安進行扶貧攻堅后,他才首次接觸期貨市場。通過期貨知識的灌輸和培育,雪原果品加入到“保險+期貨”等試點創新項目中。

“蘋果價格波動大,而利潤率低,它的市場變動關系到秦安數十萬果農的切身利益,也是秦安脫貧工作的重點?!辈潭杀硎?,在大商所定點支援秦安脫貧以來,其委派的干部為當地帶來了新的資源和知識,尤其是期貨等金融衍生品,更為蘋果產業打開了新的發展思路。當前,在大商所和鄭商所的支持下,公司已經參與到蘋果“保險+期貨”試點項目中,為企業發展提供了重大支持。同時,公司也大量采購當地蘋果,并加大銷售力度,為當地果農脫貧致富起到帶頭作用。

據介紹,去年,秦安縣積極爭取實施證監會蘋果“保險+期貨”項目,投入保費資金310.3萬元,承保蘋果6000噸,惠及貧困戶3000戶,完成理賠273.32萬元,賠付率達到88.08%。財政補貼資金擴大2.7倍,有效補償了蘋果產業在遭受嚴重自然災害后給貧困戶造成的損失。

記者了解到,在場外期權、“保險+期貨”項目成功運作的背后,離不開創新的期現結合應用模式,也離不開既懂現貨又懂期貨的人才支持。大商所在加強人才培育方面也下足了功夫。相關負責人介紹,為保證項目順利實施,大商所點對點派遣干部進駐幫扶縣城,對當地相關企業、單位進行專業培訓和項目跟蹤。同時,大商所與大學以及銀行等金融機構溝通,直接投資100多萬元,并協調其他資金100多萬元,在金融業務、產業技術、鄉村振興等各方面舉辦多期、多層次培訓班,較好地為秦安縣培養了人才梯隊。

依據秦安縣的實際情況,大商所還把黨政干部培訓作為人才培訓的重要單元,積極協調浙江大學、上海交通大學、大連理工大學等高校和機構,舉辦文化旅游、脫貧攻堅、產融結合等3期培訓班,培訓秦安縣黨政干部200余人,培訓內容涉及脫貧攻堅、鄉村振興、生態文明建設、電子商務、危機管理等方面,有效提高秦安縣干部理論知識水平,拓寬思維創造力,增強干部帶領群眾脫貧攻堅、振興鄉村的能力和水平。

“新的扶貧項目為縣里帶來了新氣象,尤其是點對點扶貧項目的陸續落實,切實為秦安縣的扶貧工作樹立了新方向?!碑數卣嚓P人士表示,期貨等金融衍生品工具的引進,為蘋果產業帶來了全新的發展思路,點對點幫扶干部起到了至關重要的作用,希望以后能夠在人才引進和培訓上得到更多支持。

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責任編輯:馬寧

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